INNLEGG
«River et hull i det globale rammeverket for bekjempelse av hvitvasking»
Strise-sjef Marit Rødevand advarer om konsekvensene av amerikansk uthuling av åpenhetslov om eierskapsstrukturer.
Daglig leder i Strise
Tidligere denne måneden kunngjorde det amerikanske finansdepartementet at de ikke vil håndheve bøter eller straffer knyttet til Corporate Transparency Act (CTA).
Denne loven, som ble vedtatt i 2021 og endelig implementert i 2024, skulle spore ulovlige pengeoverføringer og utenlandsk innflytelse. Den påla 32 millioner bedrifter å rapportere reelle eiere til Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), en enhet under det amerikanske finansdepartementet, for å avsløre hvem som faktisk styrer selskapene.
Å få denne loven på plass var en kamp, men for vår bransje var det et avgjørende skritt mot å åpne den svarte boksen som er selskapsstrukturer i verdens største økonomi. Dette var en mulighet til å avsløre dem som bruker amerikanske selskaper til hvitvasking av penger, utenlandsk politisk innblanding, menneskehandel og terrorfinansiering.
Og la det være helt klart: alt dette skjer akkurat nå.
Nå er loven i praksis død før den engang har trådt ordentlig i kraft. Uten håndheving av bøter eller straffer, har FinCEN blitt tannløst. Forbeholdet om at loven fortsatt skal gjelde for utenlandskeide selskaper, er et så svakt fikenblad at det ikke dekker noens ambisjoner her.
Vi har alle sett hvordan noen av Silicon Valleys største navn støttet denne administrasjonen, og lovet å bringe sin «disruptive energi» til Washington og gjøre slutt på ineffektiviteten. Dette føles som belønningen for deres finansiering og helhjertede støtte.
Tilbaketrekkingen av håndhevelsen har blitt fremstilt som en «seier for sunn fornuft» og en gevinst for små bedrifter. I realiteten forsterker det sumpen av stråselskaper, registreringer i Delaware og finansiell uklarhet som sikrer at pengene fortsatt kan strømme fritt og uhemmet.
Til syvende og sist handler dette ikke bare om USAs troverdighet. Det river et hull i det globale rammeverket for bekjempelse av hvitvasking – akkurat når finansiell kriminalitet blir stadig mer koblet til den geopolitiske situasjonen.
For oss alle er dette mer enn en policyendring. Det er et signal om at det regulatoriske landskapet blir stadig mer uforutsigbart. Og det er en risiko ingen har råd til å ignorere.
Denne teksten ble først publisert i en engelsk versjon på Marit Rødevands egen Linkedin-side
