Klarna Bank ilagt bot på en halv milliard kroner for brudd på hvitvaskings­regler

Det svenske fintech-selskapet Klarna Bank, best kjent for sin «betal senere»-tjeneste, er ilagt en bot på 500 millioner svenske kroner av den svenske tilsynsmyndigheten Finansinspektionen (FI).

Årsaken er brudd på hvitvaskingsreglene, fremgår det av en pressemelding fra FI onsdag morgen.

Undersøkelsene av Klarna ble gjort i perioden 1. april 2021 til 31. mars 2022, og avdekket ifølge meldingen betydelige mangler i selskapets risikovurderinger og rutiner for å forebygge hvitvasking. Spesielt manglet bankens generelle risikovurdering analyser av hvordan deres produkter og tjenester kan bli brukt til hvitvasking eller terrorfinansiering. 

Videre hadde banken utilstrekkelige retningslinjer for kundekontroll, særlig for kunder som benyttet fakturatjenester, mener FI.

– Hvitvaskingsreglene skal følges. Det er avgjørende for å forhindre at kriminelle kan utnytte selskapets tjenester. Klarnas brudd på disse kravene gjør det nødvendig med en reaksjon, sier Daniel Barr, direktør i FI, i meldingen.

Samtidig understreker FI at bruddene ikke er av en slik art at det er grunnlag for å gi banken en advarsel eller trekke tilbake banklisensen. Likevel vurderes en anmerkning og den betydelige boten som nødvendig for å markere alvoret i saken, skriver FI i meldingen.

Anklagene fra FI ble først kjent gjennom en artikkel i svenske Dagens Industri så sent som i september. Der gikk det frem at Klarna avviste flere av påstandene - og at andre mangler var utbedret. 

Det er ikke første gang Klarna går i clinch med Finansinspektionen og melder at man er uenig i konklusjonen. I løpet av 2022-23 sto striden om kapitalkravene til Klarna. Den gangen var det stort sett Klarna som vant frem etter en dom i den svenske förvaltningsrätten.

Denne saken er generert av kunstig intelligens og redigert av BankShift-redaksjonen.