UNDERSLAGSSAKEN
Se hele pengestrømmen: Slik brukte SMN-vikaren DNB, Nordnet og Danske Bank
Gjennom mer enn 200 overføringer brukte den tiltalte mannen i 20-årene flere banker på pengestrømmen til de underslåtte midlene fra Sparebank 1 SMN.
Publisert
Sist oppdatert
Den tiltalte mannen som var vikar hos Sparebank 1 SMN gjennom en ansettelse via Manpower skal ifølge tiltalen ha underslått for 74.779.000 kroner, der han overførte til sammen 72.769.000 kroner. Gjennom undersøkelsene fant spesialetterforsker Marit Høyem Nordbotten i politiet ut at det var et par overføringer som hadde blitt slått sammen, og det var ikke tatt høyde for tilbakeføring, slik at påtalemyndigheten endret summen til 65.269.000 kroner i tiltalebeslutningen gjennom rettssaken.
Se oversikten over hele pengestrømmen lenger ned i saken!
Mannen som var ansatt som kunderådgiver hadde tilgang til bankens kasse memorial, som er kassesystemet for å overføre penger mellom konti, ofte i forbindelse med overføring av kunder mellom banker. Det var dette systemet han benyttet seg av for å overføre penger fra en konto som banken hadde, til sine egne.
Finansdirektør Trond Søraas i Sparebank 1 SMN fortalte til retten at det er omtrent 2000 transaksjoner av de ansatte gjennom dette systemet daglig. Dette, i tillegg til at den tiltalte skrev «test» på transaksjonene og forklarte gjennom meldinger i systemet at han gjennomførte testing, gjorde at de ansvarlige ikke skjønte at det var underslag.
– Det er flere banker involvert i hvitvaskingen. Underslagspostene har gått fra en konto i SMN, til flere kontoer i SMN, men så skjer det noe videre her, når pengene går ut til flere banker. Det er totalt 49 underlsag, sier Nordbotten i retten.
200 transaksjoner gjennom flere banker
I perioden 2021 til 2023 hadde den tiltalte 35 forskjellige kontoer i sitt navn, fordelt på 12 bankforhold. Det var tre kontoer hos Bank Norwegian, tre kontoer hos Danske Bank, åtte kontoer hos DNB, en konto hos Lea Bank, to kontoer hos Nordnet Bank, en konto hos Norgesgruppen Finans, to kontoer hos Northmill Bank, tre kontoer hos Sparebank 1 Kreditt, fem kontoer hos Sparebank 1 SMN, en konto hos Sparebank 1 Østlandet, en konto hos Storebrand Bank og fem kontoer hos TF Bank.
Av disse var det kontoene hos Sparebank 1 SMN, DNB, Danske Bank og Nordnet som ble brukt i pengestrømmen av de underslåtte midlene.
Mellom fem egne konti i Sparebank 1 SMN ble det overført 74.779.000 kroner. Pengene ble så overført til DNB gjennom 110 overføringer i tidsrommet 16.12.2022 til 18.01.2023, med summer fra 10.000 kroner til 500.000 kroner.
Deretter gikk pengene gjennom 105 overføringer fra DNB til meglerplattformen IG Europe i Tyskland i tidsperioden 16.12.2022 til 17.01.2023, med summer fra 5.000 kroner til 900.000 kroner. Totalt gjennom perioden gikk det 70.701.000 kroner fra DNB til IG Europe, etter at også noe gevinst ble tatt ut, men så ført tilbake igjen til meglerhuset. Hos IG Europe tapte den tiltalte store summer på finansielle instrumenter med høy risiko.
Fra IG Europe ble det foretatt én transaksjon på 20 millioner kroner til Danske Bank den 11.01.2023. Disse pengene ble deretter delt opp med 6.7 millioner kroner gjennom én overføring til Sparebank 1 SMN, og 13.3 millioner kroner gjennom 26 overføringer til DNB, også her var det ingen som oversteg 500.000 kroner.
I tillegg ble det gjort seks overføringer fra DNB til Nordnet, der fem av overføringene var på 500.000 kroner, mens en var på 4.950.000 kroner. Det ble også gjennomført én overføring fra Sparebank 1 SMN til Nordnet på 7,5 millioner kroner. Denne overføringen er ikke med i tiltalen.
Totalt netto igjen hos de forskjellige aktørene
Totalt ble det underslått 74.779.000 kroner fra Sparebank 1 SMN. Det ble ført tilbake eller hentet inn 8.710.000 kroner, som gir et netto underslag på 66.069.000 kroner.
Fra SMN til DNB gikk det 65.269.000 kroner. Videre fra DNB gikk det 70.699.750 kroner til IG Europe, og 7.450.000 til Danske Bank. Det kom også 13.300.000 kroner fra Danske Bank til DNB, som gir en netto sum til DNB på 419.250 kroner.
Hos Danske Bank kom det inn 20.000.000 kroner, før det gikk ut 13.300.000 kroner til DNB, og 6.700.000 kroner til Sparebank 1 SMN. Altså netto null i Danske Bank.
Hos Nordnet ble det overført 7.500.000 kroner fra SMN, og 7.450.000 kroner fra Nordnet. Netto sum til Nordnet kom på 14.950.000 kroner.
Så kommer vi til den store pengeslukeren, der den tiltalte tapte pengene på finansielle instrumenter, IG Europe. Til IG gikk det 70.701.000 kroner fra DNB, mens det ut fra IG Europe gikk 13.300.000 kroner til Danske Bank, og 1.250 kroner til DNB. Netto til IG Europe kom på 50.699.750 kroner.
